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高净值家庭存款300万 理财两年升值80万 理财 300万

发布日期:2021-01-25 05:48   来源:未知   阅读:

  依据目前的形式,股票和基金投资可以连续。同时300万的定期存款和300万的活期存款得加以利用。李先生家的300万定期存款,嘉丰瑞德理财师建议200万配信任托理财产品,年化收益率个别在8%左右;100万元投资于银行保本型理财产品,年化收益率5%左右。300万活期存款提议配置固定收益类理财产品宜盛财产宜盛宝,2年年化收益率13.5%,到期收益81万,在追求本金保险的基本上获得的牢固收益,利于长期投资,有效躲避危险,收益率较高。

  通过对李先生的收入和资产情况的理解,嘉丰瑞德理财师还对李先生的风险承受才干进行了测评,www.kj2949.com,他的风险属性为慎重型,而且从李先生的投资情形来看,目前其投资比拟偏保守,建议再适当增加些投资;其次个人保障方面并不充足,最好再配置些保险。

  李先生的公司为他缴纳了基础社保和意外保险,然而斟酌到李先生是家庭的顶梁柱,而且今年已45岁,嘉丰瑞德理财师提议李先生要提前为退休做好准备,可能再配置份养老型寿险,储备养老金。另外,考虑到现今住院费跟大病医疗费用相对来说都比较高,因此倡导再补充份重大疾病险,来提高保障。

  2、增加稳重投资方式

  拿出200万进行定期存款(年利率3%)或投入货币市场基金(年化收益率4%左右),这部分存款能灵活支取,应付入股公司以及家庭的一直之需。残余的300万元定期存款能够用来做投资。

  【理财倡议】

  1、家庭紧急备用金

 

  根据李先生的理财打算、个人收入支出以及危险偏好情况,嘉丰瑞德理财师从新为李先生制订了资产配置计划,如下:

  【理财案例】

  【财务分析】

  3、添置保险

  李先生,今年45岁,在上海某家世界500强企业担当总监,每月收入10万元,另外还入股了一家公司,每年有50万元左右的分成。家庭按期存款500万,活期存款300万。股票投资50万元,基金50万元。目前王先生除了公司每月缴纳社保跟意外保险外,无其余保险保障。李先生咨询嘉丰瑞德理财师,帮忙看看资产配置是否公平?